真实账户实测点差 2026-W33｜每小时连接 MT5 记录的原始数据

这篇文章是什么

下面每一个数字都来自我们自己开设的账户。定时任务每小时连接 MetaTrader 5，原样保存各货币对的 bid/ask，点差为 (ask − bid) ÷ pip。报价冻结的行（stale tick）会被丢弃；这里只发布真实资金账户的数据，因为模拟账户的报价不能作为真实资金成交的证据。本期账户：XM (真实资金)。区间：2026-08-02 → 2026-08-09，样本 1,914 条。

实测点差

中位数代表“大部分时间就是这个水平”。75 分位数是“正常范围内的糟糕时刻”，短线策略能否存活由它决定。n 是该行背后的每小时样本数。

XM — 真实资金 (XMTrading-MT5 2)

stale 0% · 1,914 样本

时段的影响，比经纪商的宣传数字更大

同一账户、同一货币对，只改变时段（JST）。仅统计样本数不少于 3 条的时段，避免单个异常值制造结论。

XM — 真实资金

公布值与实测的差（仅供参考）

“公布值”一列来自各家自己的页面，抓取日期为 2026-05-11。我们无法从终端确认自己的登录属于哪一类账户，因此该差值仅供参考——它提醒你去确认自己的账户类型，而不是同条件的优劣结论。

开户之前，你可以这样自己验证

1. 开一个你正在考虑的账户，连续一周每小时记录 bid/ask。一张截图什么都证明不了，分布才可以。
2. 用你实际交易的时段比较。16 点最便宜的经纪商，早上 7 点可能最贵。
3. 用最小手数下一笔单，比较 API 预测的保证金与实际占用的保证金，两者不一定一致。
4. 设计止损前先看 stops level（经纪商允许的最小距离）。

更新发布在哪里

本报告每周从台账自动重新生成。每日实测与真实下单记录在 Discord（免费） 公开 → 加入／全部链接

方法与局限

• 来源：我们自己的 MT5 账户，每小时采样（本期 1,914 行）。
• 剔除 stale tick（报价冻结）；剔除比例按经纪商分别标注。
• 真实资金账户与模拟账户分开统计，绝不合并。
• 本周不出跨经纪商比较表：账户类型不一致（Exness=demo / XM=real）。把真实账户与模拟账户并排，算术没错但结论会错。
• 看到的点差不等于成交的点差：账户类型、杠杆、所在地区与当时波动都会改变结果。
• 联盟披露：通过我们的链接开户，我们会获得佣金。这不会改变实测数字，但你有权知道。

这是特定账户在特定时间段的实测记录，出于研究与教育目的发布，不构成投资建议。外汇／差价合约为高风险交易，可能造成亏损。