Đồng yên yếu và BOJ tăng lãi suất đã thay đổi đầu tư như thế nào? Chiến lược phòng vệ tài sản với FX nước ngoài {{CURRENT_YEAR}}

Bối cảnh mở đầu

Kenji là nhân viên văn phòng làm việc tại Tokyo, suốt ba ngày anh cân nhắc nên đặt 100.000 yên tiền tiết kiệm của mình vào đâu. Dù đồng yên mất giá kéo dài khiến tài sản nước ngoài trông đắt đỏ hơn, nhưng khi nghe Ngân hàng Trung ương Nhật Bản tăng lãi suất, anh lại nghĩ đồng yên có thể sẽ hồi phục. Điều đầu tiên Kenji muốn biết là: "Đồng yên yếu và việc tăng lãi suất năm 2024 rốt cuộc đã tác động thế nào đến từng loại tài sản?"

Nói ngắn gọn, năm 2024 dù lãi suất chính sách được nâng lên nhưng đồng yên vẫn khó dừng đà mất giá, và giá trị thực của tiền gửi cùng bảo hiểm bằng yên dễ bị bào mòn. Các phân tích và báo cáo thị trường công khai cho rằng dòng vốn chuyển từ tài sản bằng yên có lãi suất thấp sang tài sản ngoại tệ có lãi suất cao đã góp phần nâng đỡ tỷ giá trong giai đoạn này. Trên thị trường chứng khoán, việc Ngân hàng Trung ương Nhật Bản tăng lãi suất được nêu là một trong những nguyên nhân khởi phát đợt giảm mạnh của Nikkei 225 vào tháng 8 năm 2024. Biện pháp phòng vệ nhà đầu tư nên cân nhắc là nắm giữ một phần tài sản ngoài đồng yên, và kiểm tra điều kiện tỷ giá cũng như lãi suất của từng tài khoản. Nếu sử dụng tài khoản FX nước ngoài, bắt buộc phải đọc trước cơ chế tiền thưởng và điều kiện rút tiền.

Kết luận chính: Đồng yên yếu và việc Ngân hàng Trung ương Nhật Bản tăng lãi suất năm 2024 đã tạo ra môi trường khó bảo toàn giá trị thực của tài sản bằng yên. Với người mới bắt đầu, cách đi đầu tiên ít rủi ro nhất là làm quen với thao tác tài khoản và màn hình giao dịch thông qua tiền thưởng không cần nạp tiền của XM (Check terms No-Deposit Bonus), với điều kiện bắt buộc là đọc kỹ các điều khoản công khai trước. XM là nhà môi giới nước ngoài chịu sự giám sát của cơ quan quản lý tài chính. Giao dịch FX có rủi ro mất vốn.

Vì sao yên yếu và tăng lãi suất xảy ra cùng lúc năm 2024

Quy tắc đơn giản cho rằng lãi suất tăng thì đồng tiền mạnh lên đã không đúng trong năm 2024. Theo phần giải thích của Rakuten Securities, trước khi Ngân hàng Trung ương Nhật Bản (BOJ) công bố tăng lãi suất, tỷ giá USD/JPY dao động chủ yếu trong khoảng 154,50 đến 156 yên, nhưng ngay sau khi công bố tăng lãi suất thì vượt mốc 156 yên. Thị trường có lẽ đã kỳ vọng đồng yên sẽ tăng giá do lãi suất tăng, nhưng thực tế lại diễn ra theo chiều yên mất giá.

Vì sao tăng lãi suất không dẫn đến đồng yên mạnh lên

Hiệu quả của việc tăng lãi suất không chỉ phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất mà còn phụ thuộc vào tốc độ tăng lãi suất trong tương lai và xu hướng lãi suất của Mỹ. Nếu thị trường cho rằng mức tăng lãi suất của BOJ thấp hơn kỳ vọng, chênh lệch lãi suất khó thu hẹp và lý do mua đồng yên cũng yếu đi. Phần giải thích của Mitsubishi UFJ Money Canvas cho rằng tăng lãi suất thường có xu hướng làm đồng tiền mạnh lên, nhưng cũng nhấn mạnh rằng kết quả còn tùy thuộc vào kỳ vọng của nhà đầu tư.

Bối cảnh đồng yên tiếp tục yếu trong năm 2024

Chuyên đề của Oricon đưa tin rằng năm 2024, USD từng có thời điểm chạm mức khoảng 161 yên cuối tháng. Năm 2025, áp lực bán yên vẫn dai dẳng, và tính đến tháng 12, USD được cho là vẫn giao dịch quanh mức 150 yên. Đây là số liệu lịch sử, còn mức giá mới nhất cần kiểm tra trên biểu đồ chính thức của từng công ty.

Yên yếu và tăng lãi suất đã thay đổi gì đối với từng loại sản phẩm đầu tư

Cùng một đợt yên yếu nhưng tùy loại tài sản mà người được lợi và người chịu thiệt sẽ khác nhau. Ở đây chúng tôi hệ thống hóa cấu trúc có thể đọc được từ các thông tin công khai.

Theo phân tích của ông Kiuchi Takahide thuộc Nomura Research Institute, mức giá cao của cổ phiếu Nhật Bản phần lớn được hỗ trợ bởi việc đẩy giá trị danh nghĩa lên nhờ yên yếu và kỳ vọng lạm phát, và tiền đề này có thể được điều chỉnh khi Ngân hàng Trung ương Nhật Bản tăng lãi suất. Khi xem xét giá cổ phiếu, cần tách biệt cải thiện lợi nhuận bề ngoài do yên yếu với sức mạnh kinh doanh thực sự của doanh nghiệp.

Ví dụ minh họa: Đổi ¥100,000 sang USD

Giả sử đổi 100.000 yên sang đô la Mỹ, chúng ta tính toán xem chênh lệch tỷ giá có ảnh hưởng ra sao. Đây là giả định mang tính minh họa, không phải dự báo cho tương lai.

• Với tỷ giá 150 yên/USD, 100.000 yên đổi được khoảng 666,67 USD.
• Với tỷ giá 160 yên/USD, 100.000 yên đổi được 625 USD.
• Cùng 100.000 yên, chỉ cần tỷ giá biến động 10 yên thì số USD nhận được giảm khoảng 41,67 USD (chênh lệch khoảng 6,25%).

Ngược lại, khi đổi tài sản bằng USD về yên, phép tính này tác động theo chiều ngược lại. Khi đồng yên lên giá, giá trị quy đổi bằng yên giảm; khi đồng yên yếu đi, giá trị quy đổi tăng. Các tình huống được lợi và bị thiệt do tỷ giá luôn gắn liền với nhau.

Cách bảo vệ tài sản cá nhân muốn cân nhắc trong năm 2025

Khi đồng yên mất giá và lãi suất tăng cùng lúc, nguyên tắc cơ bản là không dồn toàn bộ tài sản vào một loại tiền tệ. Theo phân tích của Tokyo Star Bank, trong giai đoạn lạm phát, giá trị của tiền gửi và bảo hiểm tính bằng yên dễ bị bào mòn, và ngân hàng này cũng giới thiệu lựa chọn nắm giữ tài sản ngoại tệ có lãi suất cao hơn. Tuy nhiên, tài sản ngoại tệ đi kèm rủi ro biến động tỷ giá, vì vậy không cần chuyển dịch một lượng lớn cùng một lúc.

Danh sách kiểm tra trước khi thực hiện biện pháp bảo vệ

• Quỹ dự phòng sinh hoạt (khoảng sinh hoạt phí nửa năm) đã được đặt trong tài sản an toàn bằng yên chưa
• Số tiền dành cho tài sản ngoại tệ có nằm trong phạm vi không ảnh hưởng đến sinh hoạt ngay cả khi tỷ giá biến động 20% không
• Nếu sử dụng FX nước ngoài, bạn đã kiểm tra cơ quan quản lý và số đăng ký của nhà môi giới qua thông tin công khai chính thức chưa
• Nếu có tiền thưởng, bạn đã đọc điều kiện khối lượng giao dịch cần đáp ứng trước khi rút tiền (cách xử lý phần tiền thưởng) chưa
• Bạn đã nắm rõ swap (khoản điều chỉnh theo chênh lệch lãi suất) là khoản nhận hay khoản trả chưa
• Bạn đã quyết định trước mức thua lỗ tối đa mà bạn sẽ rút khỏi giao dịch chưa

Điểm thường bị bỏ sót: tiền thưởng không phải là tiền mặt có thể rút ngay

Điều thường bị bỏ qua khi giao dịch FX nước ngoài là cách xử lý tiền thưởng. Tiền thưởng nạp tiền đóng vai trò như lớp đệm hấp thụ một phần thua lỗ trong giao dịch, nhưng phần tiền thưởng đó thường không thể rút trực tiếp cho đến khi đáp ứng các điều kiện như khối lượng giao dịch. Tiền thưởng không nạp tiền cho phép bạn thử giao dịch mà không cần vốn tự có, chỉ cần mở tài khoản. Số tiền cụ thể khác nhau theo từng khu vực trên trang chính thức của XM, nên bài viết này không ghi con số cụ thể mà chỉ tập trung giải thích cách đọc điều kiện của Check 東南アジア deposit bonus terms và Check terms.

So sánh khi xử lý rủi ro tỷ giá với tài khoản FX nước ngoài

Khi yên yếu, những người cân nhắc FX nước ngoài thường so sánh chủ yếu các điểm sau. Ở đây chúng tôi so sánh 3 kiểu sử dụng.

Ai nên chọn loại nào: Người mới tiếp cận forex xuyên biên giới nên bắt đầu bằng tài khoản không nạp tiền (no-deposit bonus) hoặc tài khoản demo để đọc kỹ điều kiện, sau đó mới chuyển sang tài khoản thật. Những người đã có kế hoạch đa dạng hóa rủi ro tỷ giá bằng ngoại tệ nên kiểm tra đăng ký với cơ quan quản lý và điều kiện rút tiền, rồi thử tài khoản thật với số vốn nhỏ là cách làm thực tế hơn.

Lý do chọn XM ở đây là cơ chế bonus không nạp tiền được giải thích rõ ràng, và sau khi mở tài khoản có thể sử dụng cả tài khoản demo lẫn tài khoản thật ngay. XM được công bố là nhà môi giới chịu sự giám sát của nhiều cơ quan quản lý; có thể xác minh số giấy phép CySEC (Cyprus) 120/10 qua thông tin công khai chính thức.

Thực hành: 5 bước mở tài khoản XM

1. Trên trang web chính thức, chọn mở tài khoản và nhập địa chỉ email cùng thông tin cơ bản.
2. Bạn sẽ được yêu cầu cung cấp quốc gia cư trú và giấy tờ xác minh danh tính (hộ chiếu, bằng lái xe, v.v.), vì vậy hãy chuẩn bị sẵn hình ảnh các giấy tờ này.
3. Chờ quá trình thẩm định hoàn tất. Thông thường mất từ vài phút đến vài giờ.
4. Trước tiên, hãy luyện tập quy trình đặt lệnh và đóng lệnh trên tài khoản demo.
5. Nếu tiếp tục với tài khoản thật, hãy kiểm tra điều kiện khối lượng giao dịch của tiền thưởng và phương thức rút tiền trước khi nạp tiền.

Thủ tục mở tài khoản hoàn toàn miễn phí. Bước đầu tiên là đọc điều kiện của Check terms No-Deposit Bonus và thử nghiệm mà không cần vốn tự có. Bạn có thể mở tài khoản XM miễn phí và thực hiện từng bước theo hướng dẫn trên màn hình.

Câu hỏi thường gặp

Nếu đồng yên tiếp tục yếu, tiền gửi bằng yên có nhất định bị thiệt không

Không nhất thiết. Tuy nhiên, nếu lãi suất tiền gửi thấp hơn tốc độ tăng giá, giá trị thực của khoản tiền sẽ bị bào mòn. Trên thực tế, nên so sánh lãi suất với lạm phát và tách riêng quỹ dự phòng sinh hoạt với các khoản tiền khác.

Nếu BoJ tăng lãi suất, cổ phiếu Nhật có giảm không

Tăng lãi suất có thể là yếu tố gây điều chỉnh giá cổ phiếu, nhưng không nhất thiết lúc nào cũng giảm. Đợt giảm mạnh của chỉ số Nikkei vào tháng 8 năm 2024 được cho là có một phần nguyên nhân từ việc BoJ tăng lãi suất. Mặt khác, việc lợi nhuận doanh nghiệp được đẩy lên nhờ đồng yên yếu sẽ kéo dài đến đâu lại là một vấn đề khác.

Giao dịch FX nước ngoài có phải là biện pháp đối phó với đồng yên yếu không

Vì bạn giao dịch bằng ngoại tệ và có thể tham gia vào biến động tiền tệ, đây là một cách để đa dạng hóa việc phơi nhiễm với đồng yên. Tuy nhiên, nếu tỷ giá đi ngược lại, bạn sẽ thua lỗ. Vì vậy, hãy hiểu đây là việc chủ động chịu rủi ro tỷ giá mới, chứ không phải một biện pháp phòng hộ.

Có thể rút tiền từ bonus không nạp tiền để giao dịch không

Bonus không nạp tiền là cơ chế cho phép thử giao dịch chỉ bằng việc mở tài khoản. Phần tiền thưởng thường không thể rút trực tiếp cho đến khi đáp ứng các điều kiện như khối lượng giao dịch. Hãy luôn kiểm tra điều kiện trên trang chính thức của XM.

Khác biệt giữa FX nước ngoài và FX trong nước là gì

Các nhà môi giới FX trong nước được đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA), còn các nhà môi giới nước ngoài hoạt động dưới sự giám sát của cơ quan quản lý khác. Tùy thuộc vào cơ quan quản lý nào giám sát, cơ chế bảo vệ khách hàng và các điều kiện có thể sử dụng sẽ khác nhau.

Nên mở tài khoản vào thời điểm lãi suất tăng không

Bạn không cần phải đoán thời điểm. Bắt đầu với số vốn nhỏ và tăng dần khi đã hiểu rõ các điều kiện thường thực tế hơn là đặt cược vào thời điểm tỷ giá.

Bước đầu tiên nên làm là gì

Lựa chọn mà Kenji đã đưa ra là mở tài khoản với bonus không nạp tiền của XM và luyện tập quy trình đặt lệnh trên tài khoản demo trước. Bạn có thể hình thành thói quen đọc điều kiện rút tiền ngay từ đầu mà không cần dùng vốn tự có. Hãy bắt đầu bằng cách kiểm tra cơ chế bonus không nạp tiền và mở tài khoản, và những băn khoăn sẽ nhanh chóng chuyển thành các thao tác cụ thể.

Kết luận: Bước tiếp theo mà Kenji đã chọn

Kenji bắt đầu suy nghĩ về tác động của đồng yên yếu và lãi suất tăng theo ba hướng: "sự mất giá của tiền gửi", "điều chỉnh giá cổ phiếu" và "biến động tỷ giá của tài sản ngoại tệ". Sau đó, thay vì đổi toàn bộ 100.000 yên sang ngoại tệ, anh quyết định giữ phần quỹ dự phòng sinh hoạt bằng đồng yên và chỉ cân nhắc phân tán một khoản nhỏ sang ngoại tệ. Với FX ở nước ngoài, trước hết anh sẽ luyện tập từ tài khoản thưởng không nạp tiền, với cảm giác gần giống giao dịch demo. Anh không dừng lại ở đó mà quyết định tiến hành các bước mở tài khoản XM.

Bạn có thể bắt đầu với số vốn tự có bằng 0 và mở tài khoản miễn phí chỉ trong vài phút. Nếu muốn bước đầu tiên, hãy bắt đầu từ việc mở tài khoản XM miễn phí. Quyết định hôm nay không cần dự đoán tỷ giá, mà cần xác định mức thua lỗ tối đa mà số tiền của bạn có thể chịu được.

Giao dịch FX và giao dịch ký quỹ ngoại hối (bao gồm CFD) có thể khiến bạn lỗ vượt quá số vốn gốc do đòn bẩy. Phần lớn tài khoản của nhà đầu tư nhỏ lẻ đều ghi nhận thua lỗ, vì vậy điều quan trọng là không nạp số tiền lớn ngay từ đầu mà bắt đầu với cơ chế cho phép luyện tập mà không cần vốn tự có.

Methodology: This review aggregates publicly available data from broker official pages, regulator public registers, and independent review aggregators verified on 2026-10-27. The editorial team has not personally traded on the broker(s) reviewed. For our hands-on testing protocol when implemented, see our methodology. Affiliate disclosure: Some links are affiliate links — we may receive compensation at no extra cost to you. Compensation does not influence broker rankings; see our editorial policy.

FAQ

Khi đồng yên tiếp tục yếu, tiền gửi bằng yên có nhất định bị thua lỗ không?

Không nhất thiết. Tuy nhiên, nếu lãi suất tiền gửi thấp hơn tỷ lệ lạm phát, giá trị thực của số tiền sẽ giảm dần. Năm 2024, có báo cáo cho thấy đồng yên vẫn tiếp tục yếu dù đã có tăng lãi suất, vì vậy việc so sánh chênh lệch giữa lãi suất tiền gửi và lạm phát là điểm xuất phát hợp lý để đưa ra quyết định. Thực tế thường được khuyến nghị là giữ quỹ dự phòng sinh hoạt bằng yên và tách riêng phần tài sản còn lại để xem xét. Bạn không cần dự đoán tỷ giá hay lãi suất trong tương lai, mà quan trọng hơn là xác định trước mức rủi ro mà ngân sách gia đình có thể chịu được.

Khi BOJ tăng lãi suất, cổ phiếu Nhật Bản có nhất định giảm không?

Việc tăng lãi suất có thể là yếu tố gây điều chỉnh giá cổ phiếu, nhưng không nhất thiết luôn làm giá giảm. Trong đợt giảm mạnh của chỉ số Nikkei vào tháng 8 năm 2024, việc BOJ tăng lãi suất được coi là một trong những nguyên nhân khởi phát. Mặt khác, mức độ đồng yên yếu tiếp tục hỗ trợ lợi nhuận doanh nghiệp đến đâu lại là một vấn đề khác. Nomura Research Institute cũng chỉ ra rằng một phần đà tăng của thị trường được hỗ trợ bởi đồng yên yếu và kỳ vọng lạm phát. Khi xem giá cổ phiếu, bạn nên tách riêng thực trạng kinh doanh và ảnh hưởng của tỷ giá.

FX nước ngoài có phải là biện pháp phòng vệ trước đồng yên yếu không?

Vì giao dịch bằng ngoại tệ cho phép bạn tham gia vào biến động của tiền tệ, nên đây có thể là một cách đa dạng hóa tài sản khỏi đồng yên. Tuy nhiên, nếu tỷ giá đi ngược chiều, bạn sẽ bị lỗ, vì vậy hãy hiểu đây là việc chấp nhận thêm rủi ro tỷ giá mới, chứ không phải biện pháp phòng ngừa đơn thuần. Nếu dùng đòn bẩy, khoản lỗ có thể vượt quá số vốn gốc. Khi cân nhắc FX nước ngoài, hãy kiểm tra trạng thái đăng ký với cơ quan quản lý và điều kiện rút tiền qua các nguồn công khai chính thức, đồng thời tuân thủ nguyên tắc bắt đầu với số tiền nhỏ.

Giao dịch bằng tiền thưởng không nạp tiền có thể rút tiền được không?

Tiền thưởng không nạp tiền là cơ chế cho phép bạn thử giao dịch mà không cần vốn tự có chỉ bằng cách mở tài khoản. Thông thường, phần tiền thưởng không thể rút trực tiếp cho đến khi đáp ứng các điều kiện như khối lượng giao dịch. Vì vậy, nếu xem số dư hiển thị như tiền mặt, bạn rất dễ hiểu sai. Mức thưởng khác nhau tùy theo khu vực, nên hãy đọc kỹ các điều kiện cụ thể của Check terms No-Deposit Bonus trên trang chính thức của XM trước khi quyết định. Nắm rõ quy trình rút tiền ngay từ đầu sẽ giúp giảm bớt những bất mãn về sau.

Khác biệt giữa FX nước ngoài và FX trong nước là gì?

Các nhà môi giới FX trong nước được đăng ký với Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA), còn các nhà môi giới nước ngoài hoạt động dưới sự giám sát của cơ quan quản lý khác. Tùy thuộc vào cơ quan giám sát nào, cơ chế bảo vệ khách hàng, mức đòn bẩy tối đa và điều kiện tài khoản có thể khác nhau. XM được công bố là hoạt động dưới sự quản lý của nhiều cơ quan, trong đó có CySEC. Khi chọn nhà môi giới, hãy kiểm tra trạng thái đăng ký trên sổ đăng ký công khai của cơ quan quản lý và xác định luật pháp nước nào sẽ bảo vệ bạn.

Có nên chờ đến khi BOJ tăng lãi suất xong rồi mới mở tài khoản không?

Bạn không cần phải canh đúng thời điểm. Việc trì hoãn mở tài khoản dựa trên dự đoán tỷ giá cũng không đảm bảo quyết định đó là đúng. Cách thực tế hơn là làm quen với thao tác và điều kiện thông qua tiền thưởng không nạp tiền hoặc tài khoản demo, sau đó tăng dần vốn tự có với số tiền nhỏ. Việc mở tài khoản tự nó miễn phí, và nếu bạn không nạp tiền thì sẽ không phát sinh rủi ro về vốn. Bắt đầu luyện tập chính là cách nhanh nhất để nâng cao độ chính xác trong phán đoán.

Bước đầu tiên nên làm là gì?

Với người mới bắt đầu, cách giảm thiểu rủi ro thua lỗ tốt nhất là đọc điều kiện tiền thưởng không nạp tiền của XM, sau đó luyện tập quy trình đặt lệnh và đóng lệnh trên tài khoản demo trước. Mở tài khoản là miễn phí và không cần vốn tự có. Sau khi đã quen với thao tác, bạn có thể quyết định có chuyển sang tài khoản thật hay không. Tài khoản thật có rủi ro mất vốn, vì vậy hãy đảm bảo không sử dụng tiền cần cho sinh hoạt.

Tôi có thể xem điều kiện tiền thưởng ở đâu?

Điều kiện tiền thưởng được đăng trong điều khoản sử dụng và trang giải thích tiền thưởng trên trang web chính thức của XM. Mức thưởng khác nhau tùy khu vực và thời điểm, vì vậy hãy lấy thông tin mới nhất trên trang chính thức làm căn cứ cho Check terms. Ba điểm cần xác nhận là điều kiện khối lượng giao dịch, cách xử lý khi rút tiền và thời hạn hiệu lực của tiền thưởng. Nắm rõ các điểm này trước khi mở tài khoản sẽ giúp bạn tránh hiểu lầm sau này.

Nguồn & Xác minh

Bài viết này được kiểm chứng sự thật vào ngày 2026-10-27. Các nhận định chính:

• "Năm 2024, tỷ giá USD/JPY trước khi BOJ công bố tăng lãi suất dao động trong khoảng 154,50 đến 156 yên, và ngay sau khi tăng lãi suất đã vượt mốc 156 yên." — đã xác minh qua https://media.rakuten-sec.net/articles/-/51078 vào ngày 2026-10-27
• "Năm 2024, 1 USD từng chạm mức trên 161 yên, và tháng 12/2025 tỷ giá vẫn duy trì quanh mức 150 yên, theo báo chí đưa tin." — đã xác minh qua https://life.oricon.co.jp/rank-foreign-currency-deposits/special/weak-yen/how-long-yen-low/ vào ngày 2026-10-27
• "Việc BOJ tăng lãi suất được xem là nguyên nhân khởi phát đợt sụt giảm mạnh của Nikkei 225 vào tháng 8/2024." — đã xác minh qua https://official.gfs.tokyo/blog/impact-stock-price-bank-of-japan-raising-interest-rates vào ngày 2026-10-27
• "Mức đỉnh của cổ phiếu Nhật phần lớn được hỗ trợ bởi việc giá trị danh nghĩa được đẩy lên nhờ đồng yên yếu và kỳ vọng lạm phát." — đã xác minh qua https://www.nomura.co.jp/wealthstyle/article/0495/ vào ngày 2026-10-27
• "Trong giai đoạn lạm phát, giá trị tiền gửi và bảo hiểm tính bằng yên dễ bị bào mòn, nên tài sản ngoại tệ có lãi suất cao trở thành một lựa chọn." — đã xác minh qua https://www.tokyostarbank.co.jp/feature/education/trends/20241216_4.html vào ngày 2026-10-27
• "Tăng lãi suất thường dễ kéo theo đồng tiền tăng giá, nhưng kết quả còn phụ thuộc vào kỳ vọng của nhà đầu tư." — đã xác minh qua https://moneycanvas.bk.mufg.jp/know/column/usQ04fGFYaE4gSr/ vào ngày 2026-10-27