Triple Swap Day คืออะไร: ค่าธรรมเนียม Swap 3 เท่าในฟอเร็กซ์

Triple Swap Day คือวันที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์คิดค่าธรรมเนียม Swap (หรือ Rollover) เป็นจำนวน 3 เท่าของอัตราปกติ เกิดขึ้นทุกวันพุธ เพื่อชดเชยการถือครองตำแหน่งข้ามวันหยุดสุดสัปดาห์ (เสาร์-อาทิตย์) ที่ตลาดปิดทำการ

Quick Definition Box

Triple Swap Day คือกลไกของโบรกเกอร์ที่ใช้คำนวณค่าธรรมเนียมการถือครองตำแหน่ง (Swap) สำหรับวันพุธ พฤหัสบดี และศุกร์ รวมกันในวันเดียว เนื่องจากตลาดปิดวันเสาร์-อาทิตย์ ทำให้วันพุธเป็นวันสุดท้ายที่สามารถชำระบัญชีได้ก่อนวันหยุด นักเทรดที่ถือตำแหน่งข้ามคืนวันพุธจะถูกคิด Swap 3 เท่า ไม่ว่าจะเป็นค่าบวก (ได้เงิน) หรือค่าลบ (เสียเงิน)

Detailed Explanation

ในตลาดฟอเร็กซ์ การถือครองตำแหน่งข้ามคืน (Overnight Position) จะมีค่าธรรมเนียมที่เรียกว่า Swap หรือ Rollover ซึ่งคำนวณจากส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินในคู่ที่เทรด ตัวอย่างเช่น คู่ USD/JPY จะมี Swap มาจากส่วนต่างดอกเบี้ยของดอลลาร์สหรัฐฯ กับเยนญี่ปุ่น

ปกติ Swap จะถูกคิดทุกวันทำการ (วันจันทร์ถึงศุกร์) แต่เนื่องจากตลาดฟอเร็กซ์ปิดทำการในวันเสาร์และอาทิตย์ การชำระเงินสำหรับวันหยุดสุดสัปดาห์จึงต้องถูกเลื่อนไปคิดรวมกับวันทำการสุดท้ายก่อนวันหยุด ซึ่งก็คือวันพุธ

เหตุผลที่เลือกวันพุธไม่ใช่วันศุกร์ มาจากมาตรฐานของตลาดเงินระหว่างประเทศ (Value Date หรือ T+2) กล่าวคือ การทำธุรกรรมในวันพุธจะมีการชำระเงินจริงในวันศุกร์ (บวก 2 วันทำการ) ดังนั้น Swap ของวันพุธจะครอบคลุมถึงวันศุกร์ เสาร์ และอาทิตย์ รวมเป็น 3 วัน จึงต้องคิดค่าธรรมเนียม 3 เท่า

การคำนวณ Swap ปกติจะใช้สูตร: (อัตราดอกเบี้ยสกุลเงินฐาน - อัตราดอกเบี้ยสกุลเงินอ้างอิง) × ขนาดสัญญา × จำนวนวัน / 365 (หรือ 360 ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์) แต่ใน Triple Swap Day จำนวนวันจะกลายเป็น 3 แทนที่จะเป็น 1

ตัวอย่างเช่น หากคุณเทรด EUR/USD 1 ล็อต (100,000 หน่วย) และ Swap rate ปกติคือ -5 ดอลลาร์ต่อคืน ในวันพุธคุณจะถูกคิด -15 ดอลลาร์ (3 เท่า) หากคุณถือตำแหน่งข้ามคืนวันพุธไปยังวันพฤหัสบดี

Real-World Example

สมมติคุณเปิดตำแหน่ง Buy EUR/USD จำนวน 1 ล็อต ในวันพุธ เวลา 16:00 น. ตามเวลาเซิร์ฟเวอร์ของโบรกเกอร์ (ซึ่งเป็นเวลาที่ Swap เริ่มถูกคิด)

• อัตรา Swap สำหรับคู่ EUR/USD: -4.50 ดอลลาร์ต่อล็อตต่อคืน (ค่าลบหมายถึงคุณต้องจ่าย)
• ในวันธรรมดา (จันทร์ อังคาร พฤหัสบดี ศุกร์): คุณจะถูกคิด -4.50 ดอลลาร์ต่อคืน
• ในวันพุธ (Triple Swap Day): คุณจะถูกคิด -4.50 × 3 = -13.50 ดอลลาร์

หากคุณถือตำแหน่งนี้ตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ (5 คืน) ค่าใช้จ่ายรวมจะเป็น:

• จันทร์: -4.50
• อังคาร: -4.50
• พุธ: -13.50
• พฤหัสบดี: -4.50
• ศุกร์: -4.50 รวมทั้งหมด: -31.50 ดอลลาร์

ในทางกลับกัน หาก Swap rate เป็นบวก (เช่น คู่ AUD/JPY ที่มีดอกเบี้ยสูงกว่าฝั่งเยน) คุณจะได้รับเงิน 3 เท่าในวันพุธ เช่น +2.00 ดอลลาร์ต่อคืน ก็จะได้ +6.00 ดอลลาร์ในวันพุธ

Why It Matters for Traders

Triple Swap Day มีผลกระทบโดยตรงต่อต้นทุนการถือครองตำแหน่งระยะกลางและระยะยาว (Swing Trading หรือ Position Trading) นักเทรดที่ถือตำแหน่งข้ามคืนเป็นประจำต้องคำนวณค่าใช้จ่ายนี้รวมอยู่ในกลยุทธ์ของตน

สำหรับนักเทรดรายวัน (Day Trading) ที่ปิดตำแหน่งก่อนตลาดปิดในแต่ละวัน Triple Swap Day อาจไม่ส่งผลกระทบ แต่สำหรับผู้ที่ถือตำแหน่งข้ามคืน การรู้ว่าวันพุธเป็นวันที่ค่าธรรมเนียมสูงขึ้น 3 เท่า จะช่วยให้วางแผนการเข้าออกตำแหน่งได้ดีขึ้น เช่น หลีกเลี่ยงการถือตำแหน่งข้ามคืนวันพุธหาก Swap เป็นลบ หรือถือเพิ่มหาก Swap เป็นบวก

นอกจากนี้ Triple Swap Day ยังเป็นปัจจัยที่ทำให้เกิดความผันผวนของราคาในช่วงท้ายวันพุธ เนื่องจากนักเทรดบางรายปิดตำแหน่งเพื่อหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียม หรือเปิดตำแหน่งเพื่อรับ Swap บวก ซึ่งอาจทำให้เกิดการเคลื่อนไหวของราคาที่ผิดปกติ

Common Misconceptions

ความเชื่อที่ 1: Triple Swap Day เกิดขึ้นทุกวันศุกร์ ความจริง: เกิดขึ้นทุกวันพุธเท่านั้น เนื่องจากระบบ T+2 ของตลาดเงินระหว่างประเทศ ทำให้วันพุธเป็นวันสุดท้ายที่ชำระบัญชีก่อนวันหยุดสุดสัปดาห์

ความเชื่อที่ 2: Swap ถูกคิดเฉพาะเมื่อคุณขาดทุน ความจริง: Swap เป็นค่าธรรมเนียมที่คิดเสมอเมื่อถือครองข้ามคืน ไม่ว่าจะเป็นบวกหรือลบ ขึ้นอยู่กับทิศทางของตำแหน่ง (Buy หรือ Sell) และส่วนต่างดอกเบี้ยของสกุลเงิน

ความเชื่อที่ 3: ทุกโบรกเกอร์คิด Triple Swap ในวันเดียวกัน ความจริง: โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ใช้มาตรฐานวันพุธ แต่บางโบรกเกอร์อาจเลื่อนเป็นวันศุกร์หรือวันอื่น ขึ้นอยู่กับนโยบายและเซิร์ฟเวอร์เวลา ควรตรวจสอบกับโบรกเกอร์ของคุณโดยตรง

Related Terms

• swap: ค่าธรรมเนียมการถือครองตำแหน่งข้ามคืนในฟอเร็กซ์
• rollover: กระบวนการเลื่อนวันชำระบัญชีของตำแหน่งที่ยังเปิดอยู่
• commission: ค่านายหน้าคิดต่อการเทรดแต่ละครั้ง
• spread-cost: ต้นทุนจากส่วนต่างระหว่างราคา Bid และ Ask

How XM Compares

XM เป็นโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ใช้มาตรฐาน Triple Swap Day ในวันพุธเช่นเดียวกับโบรกเกอร์ส่วนใหญ่ โดยคิด Swap 3 เท่าสำหรับตำแหน่งที่ถือข้ามคืนวันพุธ อัตรา Swap ของ XM จะแสดงในตารางสเปคของแต่ละคู่สกุลเงินบนเว็บไซต์ และมีการอัปเดตเป็นประจำ นักเทรดสามารถตรวจสอบอัตรา Swap ปัจจุบันได้จากหน้า "สเปคสัญญา" ของ XM ก่อนเปิดตำแหน่ง อย่างไรก็ตาม เงื่อนไขอาจมีการเปลี่ยนแปลง ควรตรวจสอบข้อมูลล่าสุดจากเว็บไซต์ทางการของ XM เสมอ

Compliance Footer

⚠️ เนื้อหาในหน้านี้เป็นเพียงข้อมูลเพื่อการศึกษาเท่านั้น การเทรดฟอเร็กซ์และ CFD มีความเสี่ยงสูง อาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด ไม่ใช่คำแนะนำในการลงทุน โปรดศึกษาข้อมูลและประเมินความเสี่ยงก่อนตัดสินใจเทรด

ดูรายการคำศัพท์ทั้งหมด: /th/glossary

เปรียบเทียบโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ชั้นนำ →